上海市反诈中心依托智慧公安主动防控

　　近年来，上海市反诈中心依托智慧公安赋能，通过涉诈电话智能识别、诈骗短信拦截系统等“黑科技”，打击防控实现了从“被动打击”向“主动防控”的转变。就在去年11月，上海市反诈中心通过96110预警专号成功劝阻一在沪外资企业负责人，帮助其及时识破骗局，避免了300余万美元的损失。

　　反诈电话被匆匆挂断

　　2020年11月上旬，上海市反诈中心在工作中发现，一境外诈骗号码多次与多家企业频繁联系，疑似有企业遭遇电信网络诈骗，遂通过96110预警专号逐家开展电话联系，核实确认信息，防止上当。

　　在11月6日电话联系预警过程中，一在沪外资企业的中国分公司负责人李女士向民警反映，因工作原因她平时经常与境外电话联系，最近并未接听过可疑的境外电话，此外则不愿透露更多细节，同时也表示知道96110是反诈劝阻电话，表达感谢后就匆忙挂断电话。与这名潜在被害人的通话草草结束后，反诈中心民警认为李女士依然存在被骗风险，遂再次回拨电话。此时，电话那头的李女士依旧将信将疑，幸好其看到96110的来电后马上接听了电话，在反诈中心民警的再次耐心劝阻和细致分析下，李女士终于恍然大悟，分辨出与她联系的境外“公司电话”是诈骗电话，多次联系的境外“法律顾问”也是骗子，而公司账户中的300万美元险些被骗。

　　一通来自伦敦的电话

　　李女士表示，民警提及的类似“跨境商业并购”“商业保密协议”“境外大资金转账”等套路话术，与其在实际工作中遇到的有些类似。她曾于2020年11月5日下午收到过海外总公司的加密邮件，得知海外总公司因“商业并购”急需大量资金，要求中国分公司全力支持并收到总公司发来的保密协议，表示此次并购涉及商业机密，让其务必不要透露。在11月6日下午，李女士又收到了办理并购业务的“伦敦法律顾问”电话。“顾问”在电话中曾询问她公司账户内的资金数额，当得知有300余万美元流动资金时，要求她尽快将公司账户内的全部资金转入新的指定账户。所幸的是，因双方电话联系确认后已临近银行网点下班时间，无法完成大额转账，故商定在11月9日上班后再进行转账。事后，李女士回想起来，仍感到百思不得其解的是在她看来“保密协议”是公司邮箱接收的、“伦敦法律顾问”电话也的确是显示英国，对方全程用英文和其交流，对其总公司并购的细节也了如指掌，怎么会是电信网络诈骗呢？

　　反诈中心民警第二次拨打李女士的电话彻底让其解开了疑惑，原来，公司的各类信息可能早就被诈骗分子研究透彻，伦敦的手机号码也可能是虚拟改号软件的产物，所谓的“保密协议”不过是诈骗分子约束李女士的一种手段。在民警的劝阻下，李女士及时打消了转账的想法，和总公司负责人核实后确认没有“商业并购”的情况，避免了公司的巨额损失。

　　办案经验

　　此类非接触式新型犯罪案件，犯罪分子往往针对在沪外资企业高管、负责人等，通过公司后台漏洞窃取邮箱通讯录等，从而了解公司人员结构，之后再利用虚拟改号软件，冒充境外母公司、客户等。通过签订“保密协议”让潜在被害人不与外界沟通，以“并购公司”来掩盖大额资金诈骗，从而达到转账汇款的目的。此类案件多为境外作案、境内受损，挽损追赃和侦办难度较大，极易造成在沪外资企业巨大经济损失。该成功劝阻事例，系上海市反诈中心成立以来成功劝阻涉及金额最大的一起。

　　上海市公安局统筹相关警种、部门，成立反诈工作专班，运用数据建模分析，实时获取潜在被害人信息，建立各部门警种和派出所分级联动的预警劝阻机制，采取“短信预警提醒+智能语音劝阻+人工重点干预”的劝阻模式，全年预警人数已超3000万人次，通过切实有效地提醒警示，最大限度避免广大市民群众受骗上当。

　　责任编辑：广汉