警惕！实施这些行为或成电信网络犯罪“帮凶”

　　如今，互联网、移动支付等信息技术日新月异，在人们生活中扮演着越来越重要的角色，随之而来的是层出不穷、形态多样的电信网络犯罪。在这些犯罪行为中，不少人为图一时之利，向不法分子出售个人银行卡、手机卡，或提供技术支持等，充当起电信网络犯罪的“工具人”。

　　或许有人会问，自己这样做又不偷不抢不骗，不直接跟被害人有瓜葛，怎么就触犯法律了？非也，这其中问题大了！小编今天就结合绍兴检察近期办理的典型案例，为你说道说道~

　　还在读书的他竟成犯罪“帮凶”

　　因卖了这样东西……

　　“我没想到，把自己的银行卡卖了，竟然成了‘帮凶’。”在校学生小周说起自己帮助犯罪的经历，至今依然悔不当初。

　　2019年4月的一天，小周的室友张某让他帮自己办一张银行卡，并承诺支付他报酬。虽有顾虑，但小周还是没能经受住诱惑，根据张某要求办了几张银行卡出售。

　　小周不知道的是，收购他银行卡的，是一个由李某等人组成的犯罪团伙。李某曾通过出售自己的银行卡牟利，尝到甜头之后便打算单干。他的上家自称在缅甸赌场工作，组织网络赌博、六合彩时需要用到大量的对公账户、个人银行账户走流水。李某等人便将罪恶之手伸向了涉世未深的学生，向学生群体大量收购银行卡。至案发，李某涉及的银行卡、银行对公账户共计帮助结算金额1000万余元，其他几人帮助结算金额也从400万余元至1000万余元不等。

　　近日，经柯桥区检察院提起公诉，李某等人犯帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，分别被判处刑罚，小周也将受到法律的制裁。

　　检察官说法

　　我国银行业管理法规规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租、转借和出售。随意将自己的银行卡、手机卡、身份证等交予他人使用，很有可能会为犯罪分子提供犯罪工具。同时，若银行卡、手机卡、身份证等个人物件一旦丢失，应及时挂失补办，以免给不法分子可乘之机。

　　兼职千千万，“跑分”沾不得

　　所谓“跑分”，是一种为人提供支付通道，并从中获取佣金的方式。简单来说，就是指利用微信、支付宝等，替对方进行代收款，对方再根据金额大小支付一定比例的佣金，犯罪分子常利用这一方式将犯罪所得的资金进行“洗白”。

　　2021年1月，朋友向小波介绍了一份“兼职”，通过在某平台“跑分”赚取佣金。小波明知该平台上的钱多是来自网络诈骗、网络赌博等网络犯罪活动，还是对佣金动了心，开始进行“跑分”活动。

　　小波下载了该平台软件，并用自己的个人信息注册了账号，还将自己的两张银行卡绑定在该平台上，就开始“跑分”了。他在该平台上买入一定数量的虚拟金元宝，平台不时会派发一些单子，当有人需要小波的虚拟金元宝，对方就会向其绑定的银行卡中转钱。小波确认收到钱后，便立即将等价的虚拟金元宝通过平台转给对方，平台则通过交易流水给小波一定的提成。

　　期间，小波的其中一张银行卡因操作异常曾被冻结了几日，然而此时的他一心只想着赚钱，并没有就此收手，而是继续进行“跑分”活动。至案发，在不到一个月的时间里，他的两张银行卡“跑分”流水合计达240万余元，获取了8000余元佣金。

　　近日，该案由新昌县检察院依法提起公诉，小波犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处其有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。

　　检察官说法

　　许多兼职工作以高额报酬为诱饵，令人稀里糊涂地参与到犯罪活动中。在兼职之前，应先查证对方单位有无正规资质，了解自己所要从事岗位的工作内容和性质，并通过搜索浏览相关新闻报道，了解该行业背景资料。切勿不辨是非，因“小利”而失“大节”。

　　平台上演“杀猪盘”

　　第三方支付却“一路绿灯”

　　2018年，上海富某支付服务股份有限公司（下称“富某支付”）深圳分公司的员工纳某、顾某与张某、周某接洽，由该公司为张某、周某二人运营的“杭州众银”平台提供第三方资金结算服务。

　　但是，“杭州众银”是个虚假的股票交易平台。表面上看，投资者可以通过该平台自由买卖股票，可实际上，该平台并没有接入到真实的证券市场，资金也没有进入正规的第三方存管银行账户，而是直接转入了骗子的私人账户。

　　审批开户，需要商户经过“富某支付”的审查，明显从事违法犯罪活动的“杭州众银”平台为何能通过审查？原来，在审核环节，纳某、顾某对该平台从事的非法证券业务视而不见，“一路绿灯”。

　　之后，纳某、顾某频繁接到“杭州众银”平台用户投诉，可他们置之不理，并将投诉内容流转到该平台，让其“自行消化”，最终造成用户的重大经济损失。

　　经查，“富某支付”共为“杭州众银”在内的8家从事非法证券业务的平台提供支付结算服务。最终，经越城区检察院依法提起公诉，纳某、顾某被法院以犯帮助信息网络犯罪活动罪，分别判处有期徒刑一年二个月、一年。

　　检察官说法

　　近年来，以炒股交流、投资理财为名，诱骗被害人进入虚假网上股票交易平台，再以“内幕消息”“名师荐股”为由伺机诈骗的“杀猪盘”频频出现。作为投资者，应当保持高度警惕，选择正规投资渠道；作为支付通道提供方的第三方支付机构，必须严把审核、监管关，不做非法证券业务平台的帮凶。

　　责任编辑：广汉